{"id":349,"date":"2015-08-08T13:27:59","date_gmt":"2015-08-08T12:27:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.qualif.dragnsurvey.com\/blog\/?p=349"},"modified":"2018-06-30T10:31:20","modified_gmt":"2018-06-30T09:31:20","slug":"questionnaire-profil-investisseur","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.qualif.dragnsurvey.com\/blog\/questionnaire-profil-investisseur\/","title":{"rendered":"
Questionnaire profil d’investisseur<\/span> – D\u00e9finition<\/div>"},"content":{"rendered":"

Il existe plusieurs canaux pour investir sur les march\u00e9s financiers. Il est possible de placer son argent sur des actions en direct \u00e0 travers un compte titres ou un plan d\u2019\u00e9pargne en actions (PEA), sur des organismes de placement collectif en valeurs mobili\u00e8res<\/strong> (OPCVM<\/strong>) ou par le biais d\u2019un contrat d\u2019assurance vie.<\/p>\n

Les particuliers font souvent appel \u00e0 un conseiller en gestion de patrimoine<\/strong> (CGP<\/strong>) pour les accompagner dans leurs choix. Pour r\u00e9pondre aux besoins de leurs clients, ils r\u00e9aliseront un questionnaire afin de conna\u00eetre au pr\u00e9alable le profil de risque de l\u2019investisseur. Il pourra \u00eatre prudent, \u00e9quilibr\u00e9 ou dynamique.<\/p>\n

En fonction du profil, les CGP d\u00e9finiront les placements \u00e0 mettre en place.<\/p>\n

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Le questionnaire profil d'investisseur<\/u><\/h2>\n

Le type peut varier selon les banques, les compagnies d\u2019assurance vie ou les associations de conseillers en gestion de patrimoine ind\u00e9pendants<\/strong> (CGPI<\/strong>).<\/p>\n

Cependant, tous les questionnaires auront pour but la collecte d'informations sur les motivations de l\u2019investissement, la dur\u00e9e, la proportion du patrimoine investi, l\u2019exp\u00e9rience des march\u00e9s financiers et la perte acceptable.<\/p>\n

L\u2019analyse des r\u00e9sultats permettra de d\u00e9finir le type d\u2019investisseur<\/strong> et de mettre en place l\u2019allocation d\u2019actifs.<\/p>\n

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L\u2019allocation d\u2019actifs<\/u><\/h2>\n

En fonction de l\u2019aversion au risque, les placements seront vari\u00e9s\u00a0:<\/p>\n

- Prudent<\/strong>\u00a0: le placement sera \u00e0 moyen terme avec un niveau de risque faible. On investira majoritairement dans des valeurs mon\u00e9taires et obligataires \u00e0 travers des OPCVM. On pourra mettre en place une poche action qui repr\u00e9sentera un pourcentage faible du portefeuille.<\/p>\n

- Equilibr\u00e9<\/strong>\u00a0: le placement sera de court \u00e0 moyen terme avec un \u00e9quilibre entre les placements s\u00e9curis\u00e9s et les placements \u00e0 risques. On pourra utiliser des fonds d\u2019investissement mon\u00e9taires, obligataires et actions.<\/p>\n

- Dynamique<\/strong>\u00a0: l\u2019allocation d\u2019actifs se fera majoritairement sur des OPCVM actions. Le placement sera sur du long terme avec un niveau de risque \u00e9lev\u00e9. On pourra, dans ce cas, conserver une poche obligataire pour r\u00e9duire la sensibilit\u00e9 du portefeuille.<\/p>\n

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Les avantages du questionnaire en ligne pour les CGP<\/u><\/h2>\n

Pour optimiser leurs rendez-vous, les conseillers en gestion de patrimoine ind\u00e9pendants<\/strong> peuvent avoir recours \u00e0 un logiciel en ligne pour diffuser leur questionnaire \u00e0 l\u2019ensemble de leurs clients. Ces derniers renseignent leurs r\u00e9ponses en ligne et les donn\u00e9es sont collect\u00e9es en temps r\u00e9el.<\/p>\n

L\u2019utilisation de Drag\u2019n Survey<\/a><\/strong> permet de saisir le questionnaire une seule fois dans le logiciel et de le dupliquer pour chaque client. La solution d\u2019emailing int\u00e9gr\u00e9e offre la possibilit\u00e9 d\u2019identifier l\u2019adresse mail des r\u00e9pondants. Cela permet de relancer ceux qui n\u2019ont pas r\u00e9pondu et de traiter les r\u00e9sultats en vue du futur rendez-vous.<\/p>\n

Les donn\u00e9es collect\u00e9es peuvent alors \u00eatre saisies dans des logiciels sp\u00e9cialis\u00e9s comme OPCVM360<\/a>,<\/em><\/strong> pour analyser et d\u00e9terminer le profil d'investisseur du client.<\/p>\n

L\u2019aversion au risque \u00e9tant identifi\u00e9e en amont, il est donc possible de travailler sur l\u2019allocation d\u2019actifs et de proposer une solution de placement ad\u00e9quate.<\/p>\n

L\u2019utilisation d\u2019un logiciel en ligne am\u00e8ne davantage d'efficacit\u00e9, cela permet de gagner du temps, de rester en contact avec ses clients et d\u2019optimiser ses rendez-vous.<\/p>\n

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Questionnaire profil d’investisseur<\/span> – D\u00e9finition<\/div>\n

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